Nous vous proposons tous les types de placements boursiers...

• Fonds communs
• Actions
• Obligations
• Notes

...pour vous permettre d’investir dans les régimes d’épargne enregistrés (REER, FERR, CELI, REEE…) et non-enregistrés (RENE).

Votre conseiller financier établit avec vous un lien de confiance et vous accompagne sur le long terme. Il vous donne également accès à tous les services financiers sous un même toit (banquier, avocat, notaire, comptable, fiscaliste, assureur…). Voilà une belle façon de vous simplifier la vie !

Nos courtiers sont spécialisés en finances et connaissent tous les types de placement disponibles sur le marché.

Leur but est de trouver le meilleur investissement selon vos besoins, tout en optimisant la gestion de vos finances pour vous permettre d’en retirer le maximum de profit.

Ils sont réglementés par l’Autorité des Marchés Financiers et doivent respecter des normes professionnelles strictes.

UNE VALEUR AJOUTÉE À UNE PME

Mme Corbeil et M. Phaneuf (46 et 49 ans)

Insatisfait des services que leur offrait leur institution financière, ce couple a décidé de transférer tous ses placements (REER, CELI et hors-REER) totalisant 300 000$. L’analyse de leur situation a permis à leur nouveau conseiller d’établir que Mme Corbeil, propriétaire d’une PME, aurait tout avantage à s’incorporer, puisque cela lui permettrait d’économiser entre 25 000$ et 35 000$ par année en impôts. Deux ans plus tard, alors que l’aînée de leurs trois enfants atteignait 18 ans, le couple a pu établir une fiducie familiale à travers l’entreprise, ce qui lui a permis de couvrir les frais d’éducation de leur fille tout en épargnant de 15 000$ à 20 000$ d’impôts par année. La même fiducie a également pu être utilisée pour les deux autres enfants lorsqu’ils ont atteint la majorité.

SÉCURITÉ ET RENTABILITÉ

Mme Lapierre et M. Côté (45 et 48 ans)

Mme Lapierre et M. Côté n’étaient pas satisfaits des services financiers qu’ils recevaient pour leur placement en REER et estimaient que le niveau de risque était beaucoup trop élevé. Ils ont donc consulté un de nos conseillers pour trouver un investissement plus stable. Celui-ci leur a trouvé un placement qui garantissait non seulement leur capital mais qui leur permettait également de participer légèrement à la croissance du marché. Suite à l’analyse approfondie de leur situation, leur conseiller a découvert que le couple payait trop cher en assurance. Il a réussi à réduire significativement ses frais tout en maintenant les couvertures.

UNE SUCCESSION OPTIMALE

Mme Carrière et M. Racine (68 et 71 ans)

Ce couple à la retraite évaluait que son portefeuille de placement était trop volatile pour leur âge. Il a été possible de réduire significativement le niveau risque dans un investissement qui leur donnait tout de même un rendement supérieur au taux de l’inflation. Leur conseiller a également établit que, lors de leur décès, la famille aurait un lourd fardeau fiscal à porter. Il a trouvé des moyens efficaces pour réduire cette charge et leur a fait prendre une assurance pour couvrir les frais fiscaux au décès.